Деятельность центральных банков стран СНГ в борьбе с мошенничеством на финансовом рынке

данное исследование посвящено комплексному анализу эффективности механизмов противодействия мошенничеству на финансовых рынках стран СНГ, реализуемых национальными центральными банками. Исследование основано на многофакторном анализе регуляторных инициатив, предпринятых в 2020-2024 гг., и их влияния на динамику финансовых преступлений. Методология исследования включает компаративный анализ нормативно-правовых баз шести стран СНГ, статистический анализ данных о выявленных случаях мошенничества, экспертное анкетирование представителей финансового сектора (n=127) и моделирование корреляционных связей между внедрением регуляторных инициатив и изменением частотности мошеннических действий. Результаты демонстрируют, что внедрение комплексных мер мониторинга подозрительных транзакций снизило количество успешных мошеннических атак на 37,4% в странах с высоким уровнем интеграции цифровых технологий регулирования. Выявлена значимая корреляция (r=0,78, p<0,01) между степенью межведомственной координации и эффективностью выявления мошеннических схем. Установлено, что автоматизированные системы раннего предупреждения с использованием искусственного интеллекта повышают оперативность блокировки подозрительных операций на 68,3%. Исследование также демонстрирует, что эффективность противодействия мошенничеству напрямую зависит от глубины международного сотрудничества между регуляторами (коэффициент детерминации R?=0,67). Полученные результаты могут служить основой для разработки унифицированной методологии противодействия финансовому мошенничеству в рамках интеграционных объединений.

центральные банки, страны СНГ, мошенничество, финансовый рынок, борьба