Threats to the economic security of the Republic of Mari El in the field of countering the legalization (laundering) of proceeds from crime in the market for the sale of real estate

Cover Page

Cite item

Full Text

Abstract

The subject of the research is the relations that arise in the process of combating the legalization (laundering) of criminal proceeds in the economy. The author substantiates the need to change the current legislation in terms of classifying self-employed persons who provide intermediary services in real estate purchase and sale transactions as persons who are required to register with Rosfinmonitoring and exercise mandatory control over part of the transactions. In the article, on the basis of the algorithm developed by the author, a check was made of the compliance of realtors and real estate agencies of the Republic of Mari El with the legislation in the field of combating the legalization (laundering) of proceeds from crime. Particular attention is paid to recommendations for improving the mechanism of operation of the Domclick service with realtors and real estate agencies.The scientific novelty of the study lies in the identification of real estate purchase and sale transactions through the Domclick service, which are carried out by real estate agencies that are not registered with Rosfinmonitoring and do not exercise mandatory control over transactions, as well as determining the share of transactions in the primary market that are subject to mandatory control using the example Republic of Mari El. The results obtained contain practical recommendations for changing the current legislation, develop theoretical provisions in terms of ensuring the economic security of public legal entities, and also determine the identification of one of the threats to the economic security of the Republic of Mari El: the threat of legalization (laundering) of proceeds from crime in the market sale of real estate.

References

  1. Отчет о секторальной оценке рисков легализации преступных доходов и финансирования терроризма с использованием организаций и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества Электронный ресурс. Режим доступа.– URL: http://www.fedsfm.ru (дата обращения 20.07.2023)
  2. Электронный ресурс. Режим доступа.– URL: https://наш.дом.рф (дата обращения 20.07.2023)
  3. Электронный ресурс. Режим доступа.– URL: https://www.rbc.ru/rbcfreenews/5df73b569a794767a424a954 (дата обращения 20.07.2023)
  4. Электронный ресурс. Режим доступа.– URL: https://www.rbc.ru/society/08/11/2019/5dc545929a7947ab8070d9e5 (дата обращения 20.07.2023)
  5. Электронный ресурс. Режим доступа.– URL: https://www.rbc.ru/society/28/07/2020/5f1ff87d9a7947b3a4f04ad1 (дата обращения 20.07.2023)
  6. Электронный ресурс. Режим доступа.– URL: https://www.rbc.ru/society/01/11/2019/5dbc113a9a7947cc5d311264 (дата обращения 20.07.2023)
  7. Электронный ресурс. Режим доступа.– URL: https://realty.rbc.ru/news/6411c3d39a7947147e6d659e (дата обращения 20.07.2023)
  8. Данчиков Е.А., Омельченко Е.Ю. Финансовый мониторинг как инструмент противодействия угрозам экономической безопасности при внедрении инновационных финансовых технологий // Право и цифровая экономика. 2019. № 4 (06). С. 5-9.
  9. Лещенко Ю.Г. Финансовый мониторинг как механизм обеспечения экономической безопасности Российской Федерации // Экономическая безопасность. 2019. Т. 2. № 4. С. 371-384.
  10. Прошунин М.М. Финансовый мониторинг как обязательное условие обеспечения финансовой безопасности государства // Вестник Российского университета дружбы народов. Серия: Юридические науки. 2016. № 3. С. 133-144.
  11. Кузнецова Е.И., Гамоненко С.С. Финансовый мониторинг как метод контроля в управлении экономической безопасностью // Вестник Московского университета МВД России. 2015. № 1. С. 185-189.
  12. Щелканов А.А., Форгунова А.Ю., Котина Т.А. Противодействие легализации отмывания доходов, полученных преступным путем как элемент экономической безопасности банка // Финансовая экономика. 2020. № 8. С. 121-125.
  13. Минаков А.В., Лапина С.Б. Финансовый мониторинг в системе обеспечения экономической безопасности государства // Вестник экономической безопасности. 2021. № 3. С. 276-281.
  14. Гамоненко С.С. Финансовый мониторинг в системе обеспечения экономической безопасности // Ученые записки Российской Академии предпринимательства. 2014. № 40. С. 131-135.
  15. Соблюдение российскими риэлторскими организациями антиотмывочного законодательства: теория и практика Электронный ресурс. Режим доступа.– URL: https://transparency.org.ru/wp-content/themes/transparency-child/special/realestateaml/doc/aml_ru.pdf (дата обращения 20.07.2023)
  16. Электронный ресурс. Режим доступа.– URL: https://12.rosstat.gov.ru/ (дата обращения 20.07.2023)
  17. Mankhambo, A. M. Examining The Challenges Faced By Real Estate Agents In Implementing Anti-Corruption And Anti-Money Laundering Requirements. Электронный ресурс.–Режим доступа: URL: https://www.iaca.int/media/attachments/2023/06/06/macs-master-thesis-iaca-anita-moses-mankhambo--proofread---clean-12.03.2023_covers.pdf (дата обращения 20.07.2023)
  18. Teichmann F. M. J. Financial crimes in the real estate sector in Austria, Germany, Liechtenstein and Switzerland // Journal of Money Laundering Control. – 2023. – Т. 26. – №. 2. – С. 418-432.
  19. Zamudio I. Purchasing Real Estate Property in Colombia as a Money-laundering Tactic: Challenges in Developing Effective Regulations and Detection by Anti-money Laundering Organizations : дис. – Utica College, 2019.
  20. Kirechu P., Vittori J. The illicit allure of Dubai’s luxury property market // Dubai’s Role in Facilitating Corruption and Global Illicit Financial Flows, Carnegie Endowment for International Peace, Washington, DC. – 2020. – С. 59-66.
  21. Barone R. Home sweet home, how money laundering pollutes the real estate market: an agent based model // Journal of Economic Interaction and Coordination. – 2023. – С. 1-28.
  22. Yusoff Y. H. et al. Money Laundering: Factors Leading to Money Laundering in Gold Investment Company in Malaysia // Journal of Academic Research in Business and Social Sciences. – 2023. – Т. 13. – №. 5. – С. 1011-1019.
  23. Engel A. This one's a fixer upper: Anti-money laundering policies for Ontario's real estate sector. – 2023.
  24. Sharman J. C., Chaikin D. Corruption and anti‐money‐laundering systems: putting a luxury good to work // Governance. – 2009. – Т. 22. – №. 1. – С. 27-45.

Supplementary files

Supplementary Files
Action
1. JATS XML
Download

Согласие на обработку персональных данных

 

Используя сайт https://journals.rcsi.science, я (далее – «Пользователь» или «Субъект персональных данных») даю согласие на обработку персональных данных на этом сайте (текст Согласия) и на обработку персональных данных с помощью сервиса «Яндекс.Метрика» (текст Согласия).