Некоторые правовые вопросы режима банковских счетов типа «С»

Статья посвящена правовым вопросам имплементации специальных экономических мер в отношении банковских счетов. Рассматриваются правовые вопросы, связанные с осуществлением обязательного контроля в сфере открытия и ведения банковских счетов типа «С». Автор анализирует правовые вопросы, возникающие при осуществлении процедур идентификации клиентов и направления сообщений в Росфинмониторинг об операциях, подлежащих обязательному контролю в рамках ПОД/ФТ/ФРОМУ. Отдельно рассматриваются вопросы обращения взыскания на денежные средства на счетах типа «С» в рамках исполнительного производства.

По мнению автора, установление правового режима счета типа «С» на основе решения Совета директоров Банка России не влечет правовых ограничений на взыскание средств с указанных счетов в рамках исполнительного производства. В заключение автор предлагает рассматривать отсутствие правоприменительной и судебной практики, отсутствие оперативных официальных разъяснений со стороны уполномоченных органов, потенциальные противоречия положений нормативных правовых актов различных органов государственной власти как обстоятельства, смягчающие ответственность граждан и организаций в рамках соблюдения специальных экономических мер.